El sector de las finanzas es uno de los más dinámicos y cambiantes en el mundo, por eso, para las empresas del rubro, es imprescindible actualizarse en las nuevas estrategias de marketing financiero.
La realidad es que, cada día surgen productos y servicios financieros innovadores y se suman tecnologías como la IA, las criptomonedas o las aplicaciones, al mismo tiempo que los Millennials y los inversores de la Generación Z se transforman en clientes cada vez más autosuficientes.
En este contexto, la mercadotecnia financiera está obligada a evolucionar y adaptarse a este momento, enfocándose en generar confianza, el valor que más les cuesta instalar en sus clientes. Sobre este tema Lex Suvanto, CEO de Edelman Smithfield explica que «Esto requerirá que las empresas ejecuten estrategias de comunicación de creación de confianza sobre cómo están mejorando el bienestar financiero…y se aseguren de que se transmita de manera efectiva a sus stakeholders». ¡De esto se trata el marketing financiero!
¿Qué es el marketing financiero?
El marketing financiero se refiere a las estrategias para la promoción de los productos y servicios de una institución financiera. Como en toda empresa, los esfuerzos de marketing en este sector se centran en aumentar el conocimiento de la marca, atraer clientes, realizar ventas y aumentar los ingresos. Sin embargo, por la naturaleza de los servicios financieros, se debe agregar la generación de confianza como otro objetivo relevante de las campañas de marketing.
Ventajas del marketing de servicios financieros
La mercadotecnia financiera es beneficiosa para las empresas ya que permite atraer clientes y aumentar el conocimiento de la marca. Pero además ofrece las siguientes ventajas:
Conexión con clientes calificados
Con campañas de anuncios en buscadores y redes sociales, las empresas financieras pueden llegar al público objetivo que quieren alcanzar. Para ello, crean mensajes adaptados a esa audiencia, lo que hace que sea más probable que estas personas se sientan más conectadas y se conviertan en clientes.
Mayor alcance
El uso de plataformas y sitios optimizados en línea, permite que personas de todo el mundo puedan acceder a los servicios financieros que tu empresa ofrece. De este modo se abren nuevos mercados y oportunidades de crecimiento.
Generación de consumer insight
El análisis de los datos de campañas, permite detectar tendencias y patrones de comportamiento de los clientes que puedes utilizar para mejorar el rendimiento de marketing futuro. Estos datos, también generan insights valiosos que te permitirán ofrecer servicios que se sienten más personales e identificados con la marca.
Gestión de reputación de marca
Con una sólida estrategia de marketing, las empresas pueden contar su propia historia, mostrar una imagen positiva y solucionar problemas de reputación y mala prensa.
Estrategias de marketing financiero
Uno de los principales cambios del sector financiero es su enfoque que pasó del producto al cliente, obligando a cambiar radicalmente las estrategias del marketing aplicadas a la industria financiera. Como explica el Diccionario de Expansión.com, las instituciones financieras deben competir en el «desarrollo de una organización orientada al cliente, pensando y actuando de forma armonizada, donde el cliente y el canal de distribución, sean el centro de atención de la entidad financiera.»
Para ello, se utilizan tres diferentes tipos de estrategias no excluyentes entre sí, en las cuales es posible incluir esfuerzos de marketing tradicionales.
Estrategias basadas en costes
El objetivo es reducir los costos operativos de la institución financiera y trasladar esos ahorros a los clientes, ofreciendo precios competitivos y adaptados al nivel de uso de los servicios. Esta estrategia busca atraer y retener clientes sensibles al precio, fomentando un modelo sostenible a largo plazo en un mercado competitivo.
Estrategia de diferenciación
El objetivo es posicionar a la empresa o institución financiera como líder en calidad e innovación, destacando con ofertas que refuercen la confianza y preferencia del cliente. Esto se logra mediante la creación de experiencias superiores y la percepción de valor agregado, buscando fidelizar clientes y atraer nuevos, mediante una imagen de prestigio y modernidad.
Estrategia de segmentación
El objetivo es identificar las características específicas de cada segmento de clientes y desarrollar productos y servicios que se adapten perfectamente a sus necesidades y expectativas. Esto permite una conexión más profunda y personalizada con los clientes, aumentando su satisfacción y lealtad.
Mira el cuadro con algunos ejemplos de cómo utilizar estas estrategias asociadas al marketing tradicional:
¿Cómo implementar un plan de marketing financiero eficaz?
Estos son los pasos clave que debes incluir en tu plan de marketing para servicios financieros:
Definir objetivos de marketing claros
Establecer objetivos claros te ayudará a orientar tu plan de marketing y te dará un punto de referencia para comprobar tu progreso. Por ejemplo, tus principales objetivos de marketing podrían ser mejorar el reconocimiento de la marca, adquirir nuevos clientes, generar confianza en los consumidores, etc.
Establecer KPIs
Los indicadores clave de rendimiento (KPIs) que elijas dependerán no solo de tus objetivos establecidos, sino también de los canales que decidas implementar como parte de tu estrategia de marketing de servicios financieros. Algunas métricas comunes incluyen:
- Tasa de clics (CTR)
- Costo por adquisición (CPA)
- Costo por mil impresiones (CPM)
- Valor del tiempo de vida del cliente (CLTV)
Investigar el mercado
Estudiar las tendencias del mercado y la competencia te ayudará a identificar fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas, así como los servicios financieros que los clientes demandan en cada mercado.
Apostar por la omnicanalidad
No existe un solo canal lo suficientemente poderoso como para respaldar el éxito global de tu marketing. Los planes de marketing más efectivos — tanto para marcas de servicios financieros como para empresas de otros sectores — son aquellos que aprovechan al máximo múltiples canales integrados en una única estrategia.
Marketing financiero: ejemplos exitosos
Current.com y MrBeast
Current, una empresa de pagos y servicios financieros, patrocinó un video de MrBeast titulado «First in Rob Bank Wins $100,000» que acumuló más de 197 millones de visitas, 110,000 comentarios y millones de me gusta. Gracias a este video, Current experimentó un aumento del 700% en sus solicitudes diarias de Current Pay y se disparó al número cinco en la categoría de aplicaciones financieras de la App Store.
Nubank y Leslie David Baker
Nubank presentó este video de poco más de 7 minutos con una historia divertida sobre el retiro y cómo la empresa puede ayudar a sus clientes, acumulando 18 millones de visualizaciones y miles de interacciones en redes sociales. «Nuestro objetivo es mostrar cómo Nubank puede facilitar la vida de las personas, dejando de lado la complejidad y ofreciendo servicios simples para devolverles tiempo valioso y permitirles centrarse en lo que realmente importa: sus planes y su vida personal», afirmó Juliana Roschel, directora de marketing de Nubank en esta nota del sitio oficial de la empresa.
Marketing para instituciones financieras: ¡genera más clientes para tus servicios!
Ganar la confianza de los clientes es uno de los mayores desafíos en el marketing financiero. Es difícil, especialmente dados los escándalos financieros pasados, los productos financieros complicados y las nuevas reglas de juego que aparecen constantemente en el mundo de las finanzas. Entonces, ¿cómo abordamos estos problemas? Se trata de estar abierto a los cambios, dar información clara, mantenerse al día con las regulaciones y ¡confiar en Seonet!
Tenemos clientes en todo el mundo y en diversas industrias. Estamos siempre atentos a las tendencias y los avances de la tecnología para crear estrategias eficaces de marketing bancario y financiero. ¿Necesitas un partner digital? ¡Contáctanos hoy!
Fuentes de información consultadas:
- Chaian Raiad. (2024). Nubank y Leslie David Baker se unen para simplificar la vida financiera del actor. Nu International.
- David, L. (2024). Planos no Papel | Filme Completo | Nubank & Leslie David Baker. YouTube.
- Deloitte (2020) ¿Cómo están respondiendo los bancos a la (r)evolución digital? Latinoamérica Madurez de la Banca Digital 2020. (n.d.).
- Ditrendia. (2019). Así invierten su presupuesto de marketing las entidades financieras. Ditrendia.es.
- Edelman Smithfield (2024) Financial Services Sector Trusted for the First Time Since the Global Financial Crisis. Edelman Smithfield.
- Expansion.com, Unidad Editorial Internet, S.L. (2024). Marketing financiero – Expansion.com. Expansion.com.
- Indeed (2024) What Is Financial Service Marketing? (Plus 10 Strategies). Indeed Career Guide.
- Jos, O., Daniel, D., & Alberto, C. (2019). Estrategias competitivas de marketing financiero en el sector bancario: Percepción del cliente. Revista Venezolana de Gerencia, 24(88), 1166–1178.
- Kurlandski, G. (2023). Fintech 3.0: una nueva era de inclusión financiera. Forbesargentina.com; Forbes Argentina.
- Mr Beast (2021). First To Rob Bank Wins $100,000. YouTube.
- Shortyawards (2021) Current x MrBeast – The Shorty Awards. Shortyawards.com.
- YEC. (2024). Guidelines For Successful Financial Services Marketing. Forbes.
